Реестр счетов

Реестр счетов – это документ, который предоставляется в банк получателем средств для оформления получения денежных средств по аккредитиву. Для получения денежных средств получатель обязан представить четыре экземпляра реестра счетов установленного вида и документы, которые предусмотрены условиями аккредитива. Первая главная копия реестра счетов подписывается лицами, имеющими право подписывать расчетные документы, также ставится оттиск печати.

Заявление об акцепте, отказе от акцепта

Плательщик имеет право доверить исполняющему банку в договоре банковского счета право оплаты платежных требований, предъявляемых к его банковскому счету любыми или определенными получателями средств (кредиторами). Банк выполняет эти требования в случае, если плательщик не присылает документ об акцепте или отказе от него в течение определенного срока.

Инкассовое поручение

Инкассовое поручение – это расчетный документ для списания средств. Инкассовое поручение служит основанием для списания средств со счета клиента в бесспорном порядке. Этот расчетный документ применяют тогда, когда бесспорный порядок взыскания средств регулирует законодательство, и в случаях, когда контролирующие органы взыскивают денежные средства согласно исполнительным документам. Также инкассовое поручение применяют в случаях, которые предусмотрены сторонами по договору, при условии наличия у банка плательщика прав списания со счета плательщика средств без его распоряжения.

Банковский ордер

Банковский ордер – это расчетный документ, который применяется для проведения операций по счету кредитной организацией или филиалом в банке, счету по депозиту этой организации в российских рублях и иностранной валюте. Счет открывается именно в этой кредитной организации, именно тогда, когда получателем или плательщиком есть эта кредитная организация или филиал.

Платежный ордер

Платежный ордер - это документ, который использует банк для частичной оплаты платежного поручения. Порядок его заполнения соответствует стандартному порядку заполнения бланков всех расчетных документов. При заполнении платежного ордера на всех его копиях проставляется штамп банка, подпись ответственного лица банка и дата в графе "Отметки банка". Первая копия платежного ордера заверяется подписью ответственного сотрудника банка.

Аккредитив

Аккредитив — это денежное обязательство, которое принимает банк-эмитент на себя по поручению плательщика средств. Данное обязательство подразумевает произведение платежей на счет получателя средств после предъявления этим получателем документов, которые соответствуют условиям аккредитива, или предоставление полномочий другому банку (исполняющему) провести эти платежи. Исполняющим банком выступает банк-эмитент, банк получателя средств и прочие банки. Аккредитив независим от основного договора и обособлен. Аккредитивы бывают следующих видов:

Платежное требование

Платежное требование – это документ, содержащий требование кредитора (получателя денежных средств) по договору к плательщику (должнику) о перечислении фиксированной суммы посредством банковского перевода. Платежные требования используют при расчетах за поставки товара, выполненные работы, оказанные услуги и в других случаях, предусмотренных договором.

Платежное поручение

Платежное поручение – это расчетный документ, с помощью которого владелец счета (плательщик) дает распоряжение банку о переводе фиксированной денежной суммы на счет получателя этой денежной суммы в каком-либо банке. Банк обязан исполнить поручение в срок, который предусмотрен законодательством РФ, или в срок, регулируемый условиями договора банковского счета.

Кредитовое авизо

Кредитовое авизо - это документ, который подтверждает величину и наличие задолженности предприятия или организации, которая его выписала, перед клиентом. При поставке товара или предоставлении услуг клиенту выписывают счет-фактуру; если клиент вернул поставщику всю партию поставленных товаров или часть этой партии, счет-фактура полностью или частично аннулируется кредитовым авизо.

Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета)

Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета) – это заявка юридического лица (банка или кредитной организации), выражающая его желание открытия банковского счета в центральном банке или другой кредитной организации. Счета такого вида не отличаются от счетов физических или юридических лиц.

Страницы