Банковские документы

Расчетные документы служат основанием для осуществления операций по счетам банками. Расчетный документ – это платежный документ, который оформляется на бумаге или в электронном виде. С помощью расчетных документов плательщик дает распоряжение банку списывать денежные средства с собственного банковского счета и перечислять их на счет получателя средств; получатель (взыскатель) дает распоряжение списать денежные средства со счета плательщика и перечислить их на собственный счет.

Безналичные расчеты осуществляется с использованием целого списка расчетных документов: аккредитивов, платежных поручений, чеков, инкассовых поручений и платежных требований. Полный список банковских документов:

• Заявление на открытие счета
• Карточка образцов подписей и оттиска печати
• Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета)
• Вкладная книжка
• Кредитовое авизо
• Дебетовое авизо
• Платежное поручение
• Платежное требование
• Аккредитив
• Объявление на взнос наличными
• Платежный ордер
• Банковский ордер
• Опись расчетных документов
• Инкассовое поручение
• Заявление об акцепте, отказе от акцепта
• Реестр счетов
• Реестр переданных на инкассо расчетных документов
• Квитанция к сумке
• Препроводительная ведомость к сумке
• Платежная квитанция извещение ПД-4
• Платежный документ (извещение) физического лица на уплату налогов ПД-4Налог
• Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы
• Сообщение банка об открытии (закрытии) счета
• Сообщение банка об изменении реквизитов счета

Бланки расчетных документов изготавливают как в типографии, так и с помощью компьютерной техники. Применение копий бланков расчетных документов, изготовленных с помощью множительной техники, возможно, если копии выполнены без искажений. Установленные размеры бланков должны сохранять свой размер в копиях. Отклонение не может превышать пяти мм. Обратная сторона бланка должна быть чистой.
Расчетные документы заполняются на бумаге с помощью компьютерной техники шрифтом черного цвета, кроме чеков, заполняющихся ручками с пастой синего, черного или фиолетового цвета. Подписи ставятся ручкой с пастой синего, черного либо фиолетового цвета. Оттиск печати организации и оттиск штампа банка, ставящиеся на документах, должны быть хорошо видимыми. Банковские документы должны содержать все необходимые для проведения платежей реквизиты и данные, вписанные в предназначенные для них строки и поля.