Реестр переданных на инкассо расчетных документов

Расчеты по инкассо – это банковские операции, с помощью которых банк-эмитент за счет клиента и по его поручению проволит действия по приему от плательщика платежей на основании расчетных документов.

Плательщик передает в банк, помимо прочих необходимых документов, расчетные документы. Расчетные документы указываются в реестре документов, переданных на инкассо. Реестр составляют в двух экземплярах, также в него могут включать по усмотрению получателя средств поручения или платежные требования. Первый экземпляр реестра документов составляют с двумя подписями уполномоченных лиц и удостоверяют печатью.

При приеме на инкассо реестра расчетных документов, банк-эмитент проводит проверку совпадения расчетного документа форме бланка. Также банк проверяет полноту заполнения всех реквизитов, предусмотренных формой бланка, соответствия печати и подписей получателя средств образцам, указанным в карточке с образцами, и проверяет соответствие всех копий расчетных документов.

После проведения проверки заполнения на всех копиях принятых документов проставляется штамп, дата приема и подпись сотрудника банка. Непринятые документы вычеркивают из реестра переданных на инкассо расчетных документов и возвращают получателю денежных средств.